一天，如来佛在灵山大雷音寺宝殿，召来菩萨、比丘说：“我看天下众生，有的性善，有的性恶，各有不同。南边的人，崇尚礼仪，孝敬父母，讲求诚信，心地宽和，气度平静。北边的人，为了养家糊口，喜欢猎杀生物，性情懒惰，思维愚笨，但是人与人之间不勾心斗角，不互相残害。西边的人，没有贪心，不爱杀生，心气平和，互有尊严，思维广远，智慧深沉，虽未达到上真境界，但百病不生，人人健康长寿。唯有那东边的人，贪心重，色心重，人与人互不信任，互相残害；背后谤人，暗地使鬼，没有是非，唯利是图。”众菩萨和众比丘听了，大动慈悲心怀，长叹一声，说：“哎呀，那东土之人，如此浑噩，恐怕将永随恶海，万劫不复，在六道轮回之中，为畜为牲，不得为人，更莫说脱离苦海，上登天道了。”如来佛说：“我有正善之门，真经之宝，打算送往东土。无奈那东土众生，天性愚蠢，只以贪利为本，认为我化他出苦海的真言为臆造妄说，不肯相信。今我打算在那东土，寻一宝刹之地，以传我真经，劝化众生，如何？”众菩萨和比丘齐声答应道：“如此甚好，那东土众生，能够超度了。”如来唤出观音菩萨，说：“众弟子中，你的法力最强，道行最广，今前往东土，寻一形似灵山的胜土，以作佛场。”

观音菩萨欣然领命，带着木叉，驾起祥云，一路向东赶来。因要寻找形似灵山的圣土，观音便半升云头，走得较慢。一直走了三个多月，过了嘉陵江，向东走了四十多公里，看见一座山峰矗立在天幕下，四周白云茫茫，山顶霞光直射天宇。观音菩萨降落云头，但见林木苍翠，百鸟和鸣，奇花异草，满山香气氤氲。观音暗暗赞叹，对木叉说：“好一座小灵山！”便驾升云头，疾速赶回灵山，禀告如来，并请如来给那山赐一个名字。

如来微笑着说：“东土众生，弃恶扬善，归我佛门，心志坚如金，固如城，高如山，无任何邪念鬼魅可侵扰，故而就命那山为‘金城山’吧”。